Категория риска

Виды рисков, в зависимости от причин возникновения

Стратегический риск

в соответствии с причинами подразделяется на:

- политический;

- экономический

Риски, обусловленные изменением политической обстановки, влияющей на предпринимательскую деятельность (конфискация/национализация, барьеры в торговле, закрытие границ, запрет на вывоз товаров, военные действия на территории страны и др.)

Риски, связанные с изменениями условий (параметров) рынка, изменениями в отрасли

Риски, связанные с заинтересованными сторонами, их восприятием и оценкой

Риск, связанный с отчуждением имущества вследствие неправомерных действий местных органов власти или других собственников

Риски, связанные с политикой корпоративного управления, неэффективной кадровой политикой и системой мотивации персонала

Коммерческий риск - это риск финансовых потерь и снижения прибыльности, возникающий в процессе реализации продукции и услуг

Рыночные риски - это риски, связанные с нестабильностью экономической конъюнктуры (снижение спроса на продукцию и услуги в результате изменения цен и др.), изменения конъюнктуры рынка и усиления конкуренции

Повышение закупочной цены продукции (газа)

Потери продукции (газа) в процессе обращения

Повышения издержек обращения продукции (газа)  и др.

Кредитные риски - риск того, что контрагент не выполнит свои обязательства в полной мере в срок (риск увеличения дебиторской задолженности потребителей)

Риск вхождения в договорные отношения с недееспособными или неплатежеспособными потребителями

Риск возникновения непредвиденных затрат и снижения доходов в результате увеличения рыночных цен на ресурсы (услуги), приобретаемые в процессе производственной деятельности, выше запланированного уровня

Финансовые риски - связаны с вероятностью потерь финансовых ресурсов (денежных средств) и подразделяются на два основных вида:

- валютные;

- инвестиционные.

Инвестиционные риски подразделяются на: инфляционный, системный, селективный, риск потери ликвидности, кредитный, региональный, отраслевой, риск предприятия, инновационный риск.

Валютный риск, связанный с изменением курса иностранной валюты. Данный вид риска требует оценки при проведении экспортно-импортных операций и операций с валютными ценностями

Инфляционный риск – риск того, что полученные доходы в результате высокой инфляции обесцениваются быстрее, чем растут

Системный риск – риск ухудшения конъюнктуры (падения) какого-либо рынка в целом. Он не связан  с конкретным объектом инвестиций и представляет собой общий риск на все вложения на данном рынке (фондовом, валютном, недвижимости и т.д.)

Данный риск заключается в том, что инвестор не сможет вернуть вложения, не понеся существенных потерь

Селективный риск – это риск потерь или упущенной выгоды из-за неправильного выбора объекта инвестирования на определенном рынке

Риск потери ликвидности – риск, связанный с возможностью потерь при реализации объекта инвестирования из-за изменения оценки его качества

Кредитный (деловой) риск – риск того, что заемщик (должник) окажется не в состоянии выполнить свои обязательства

Региональный риск связан с экономическим положением определенных регионов

Отраслевой риск связан со спецификой отрасли

Риск предприятия, связанный с пассивным (стратегией ограниченного роста) или активным поведением предприятия, риск мошенничества (создание ложных предприятий с целью мошеннического привлечения средств инвесторов)

Инновационный риск – это риск потерь, связанных  с тем, что нововведение (например, новая услуга, новая технология), на разработку которого могут быть затрачены значительные средства, не будет реализовано или не окупится

Производственные риски – это вероятность убытков или дополнительных издержек, связанных со сбоями или остановкой производственных процессов, нарушением технологии выполнения операций, низким качеством сырья или работы персонала и т.д.

Риски, связанные с производственным потенциалом и техническим оснащением

Риск потери прибыли вследствие вынужденных перерывов в работе производственных фондов. Косвенными убытками при данном виде риска считаются:

• упущенная прибыль от простоя;
• затраты, связанные с ликвидацией последствия события, вызвавшего перерыв в работе производственных фондов;
• потери прибыли в результате замены устаревшего оборудования, внедрения новой техники и технологии;
• проведение забастовок вследствие действия общественно-политических факторов.

Риск повреждения или гибели производственных фондов Производственной компании. Группу этих рисков можно подразделить на следующие подвиды:

• риск, связанный с повреждением или гибелью фондов в результате непрофессиональных и/или противоправных действий собственного персонала, неосторожных и/или злоумышленных противоправных действий третьих лиц;
• риск, связанный с повреждением или гибелью фондов в результате строительных и/или ремонтных работ, проводимых Компанией и/или третьими лицами;
• риск порчи имущества во время транспортировки.

Форс-мажорные риски. Для промышленного производства наиболее тяжелым проявлением риска является возникновение аварийной ситуации. Это может произойти на промышленных объектах в результате событий различного характера:

- природного - стихийное бедствие (землетрясение, наводнение, оползень, ураган, смерч, удар молнии, извержение вулкана и т.д.);

- техногенного – износ зданий, сооружений, машин и оборудования, ошибки при проектировании или монтаже;

- смешанного – нарушение природного равновесия   в результате техногенной деятельности человека.

Риски, связанные с низкой дисциплиной поставок закупаемых товаров, работ и услуг

Производственно-технические (экологическими) риски – риски, связанные с наступлением гражданской ответственности за нанесение ущерба окружающей среде, а также здоровью персонала и третьих лиц

Риск необходимости выплат штрафных санкций и арбитражных судебных издержек в случае:

• загрязнения окружающей среды;
• причинения ущерба жизни и здоровью работников предприятия и/или третьих лиц;
• уплаты штрафов за нарушение стандартов оказываемых услуг;
• невозможности урегулирования некоторых претензий к Производственной компании от контрагентов в двустороннем порядке.

Нормативно-правовые риски – риски потерь, связанные с неправильным применением законодательства и других правовых актов, недостаточным разделением прав и обязанностей сторон в нормативных правовых актах организации

Правовые (юридические) риски, связанные с тем, не было учтено законодательство

Правовые (юридические) риски, связанные с изменением законодательства в период сделки

Правовые (юридические) риски, связанные с несоответствием законодательств разных стран

Правовые (юридические) риски, связанные с тем, что некорректно была составлена документация, что позволяет контрагенту не выполнять условия договора и пр.

Организационные риски – риски, возникающие в любой сфере, связанные с организацией деятельности

Организационные риски, связанные с недостатками в системах менеджмента, процессах и процедурах управления, поддержки и контроля (плохо разработанными процедурами и правилами работ, ошибками планирования, неэффективной координацией работ)

Операционные риски – риски, возникающие в любой сфере, связанные с невыполнением работ в установленном порядке

Риски вследствие ошибок и/или ненадлежащего исполнения обязанностей сотрудниками