Соңғы уақытта БАҚ мектеп оқушылары мен студенттердің алаяқтарға ұрланған ақшаны алуға көмектескені үшін тұтқындалғаны туралы оқиғалар жиі жарияланады. Олар хакерлер емес және телефон арқылы ешкімді алдамаған, бірақ қылмыстық әрекетке қатысқан — олар ақша алаяқтарына айналған.
Біз бұл адамдар кім екенін, алаяқтардың неге бұл рөлге жастарды белсенді түрде тартып жатқанын және оларға көмектесудегі тәуекелдерді зерттейміз.
Дроппер деген кімдер және банк карталарының оған қандай қатысы бар?
Дроп немесе дроппер - шотында ұрланған қаражат өңделетін адам. Ақылы түрде дроппер алаяқтарға карта немесе шот деректерін береді, осылайша оларды өз мақсаттарында пайдалана алады немесе үшінші тараптардың нұсқауы бойынша қаржылық операцияларды өздері жүргізеді.
Тізбекті елестетіп көріңіз: алаяқ жәбірленушіден 100 000 теңге алаяқтық жолмен ұрлап алған. Егер олар ақшаны тікелей өздеріне аударса, олар бірден құқық қорғау органдарының назарына түседі. Оның орнына олар ақшаны дроппердің картасына жібереді.
Осыдан кейін алаяқтар дроппер не сұрайды?
- Алынған соманы басқа шотқа аударуды.
- Банкоматтан қолма-қол ақшаны алып, оны тізбектің төменгі жағына беруді.
- Басқа дропперден қолма-қол ақша алып, оны картасына салу және келесі алушыға жіберуді сұрайды.
Дроппердің міндеті - қылмыскерлердің назарынан тыс қалуына көмектесу. Делдалдар ерте ме, кеш пе құқық қорғау органдарының назарына түседі.
Алаяқтар жақсы психологтар және жасөспірімнің сеніміне ие болу ересек адамды алдау немесе көндіруден оңайырақ екенін түсінеді.
Осыған байланысты еліміздің Ішкі істер министрлігі интернет алаяқтары жасөспірімдерді банк карталары арқылы жүзеге асырылатын заңсыз қаржылық схемаларға тартуы мүмкін екенін ескертті.
Polisia.kz мәліметінше, мұндай жағдайлар көбіне мессенджерлерде, әлеуметтік желілерде немесе онлайн ойындарда таралатын «жеңіл табыс» туралы ұсыныстардан басталады.
Алаяқтар жасөспірімдерге өз картасына ақша қабылдап, оны басқа шотқа аударуды немесе қолма-қол ақшаға айналдыруды ұсынады. Алайда мұндай әрекеттер ұрланған қаражатты заңдастыру схемасының бір бөлігі болуы мүмкін.
– Шын мәнінде бұл ұрланған қаражатты жымқыру схемасы болып саналады. Алаяқтар ізін жасыру үшін «дроптарды» пайдаланады: ақша бөгде шоттар арқылы өтіп, ал ұйымдастырушылар жасырын қалады, – деп ескертті ІІМ.
Ведомство мұндай операцияларға байқамай қатысудың өзі құқықтық жауапкершілікке әкелуі мүмкін екенін атап өтті.
Осыған байланысты тәртіп сақшылары азаматтарды, әсіресе жасөспірімдерді жеке банк деректерін бөгде адамдарға бермеуге және күмәнді ұсыныстарға сенбеуге шақырады.
– Банк картасының деректерін және банк қосымшалары туралы мәліметті бөгде адамдарға бермеңіз. Ақшаны аудару арқылы «жеңіл табыс табу» туралы ұсыныстарға келіспеңіз. Күдік туындаса, міндетті түрде ата-анаңызға немесе өзіңіз сенетін ересек адамға хабарлаңыз, – делінген хабарламада.
Ішкі істер министрлігі интернет кеңістігінде қаржылық операцияларға қатысты кез келген ұсынысқа сақтықпен қарауға және заңсыз әрекеттерге тартылу қаупін ескеруге шақырды.
Айта кетейік, Ақтөбеде дропперлерге қатысты 20-ға жуық іс тіркелді.
Ақпарат Polisia.kz, finance.rambler.ru сайттарынан алынды.
Кейбір ақпаратты қазақ тіліне аудару үшін translate.google.kz қызметі пайдаланылды.