В Казахстане проблемы с финансовыми пирамидами актуальны уже много лет. По данным АФМ, в текущем году (по состоянию на 20 марта 2024) на блокировку направлена почти тысяча ссылок на сайты и аккаунты с признаками финпирамид, с охватом аудитории в 600 тыс. человек. Только за последние полгода в интернете выявлено 36 финпирамид. Что такое финансовая пирамида и как ее распознать, рассказали аналитики Telegram-канала the HODL, передает портал Качественный Казахстан.     

Как сообщают специалисты, финансовая пирамида — это мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции. Средства поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Они вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. При этом верхушка пирамиды действительно может заработать. А низы ничего не получают — они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше.

Распознать финансовую пирамиду можно по нескольким характерным признакам:

• Гарантируется небывало высокий доход без всякого риска

Организация активно рекламируется и публично обещает доход намного выше рыночного уровня. Вас уверяют, что рисков нет, но так не бывает: любые инвестиции могут обернуться убытками, и чем выше потенциальная прибыль, тем выше риски.

• Просят приводить новых клиентов

За каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса. Так преступники пытаются побыстрее вовлечь как можно больше людей в свою аферу, собрать с них деньги и скрыться.

• Нет подтверждения инвестиций

Вам показывают только красивые презентации и не дают взглянуть на финансовые документы. Деньги предлагают отправить не по тем реквизитам, которые указаны в договоре с компанией, а на счет другого юридического лица. Порой они просят сделать перевод на банковскую карту или по номеру телефона какого-то человека, пополнить чужой электронный или криптокошелек.

• На сайте компании нет контактов для связи

Ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере.

• С вами не будут подписываться никакие договоры

Ни в электронном виде, ни на бумаге. Вас просто попросят зарегистрироваться на сайте по определенным ссылкам, добавят вас в чаты в "Телеграм" и все. Никаких обязательств зафиксировано не будет.

• Напрямую с банковской карты вложить деньги вы не сможете

Вам понадобится открыть кошелек на предложенной платформе, которая разработана специально для этих схем. Но и туда деньги вы сможете внести не с любой карты и не в любой валюте.

• Даже если вы сделали инвестиционный взнос, то никаких чеков вы не получите

Пополнение стороннего кошелька не доказывает ровным счетом ничего.

«Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьезно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Перед тем как иметь дело с какой-либо финансовой организацией, всегда проверяйте ее — ранее мы публиковали список надежных финансовых организаций, пользуйтесь им и любыми другими инструментами, чтобы быть уверенными», – рекомендуют авторы поста.