Как создать устойчивую экономику будущего

Коды LEI были созданы после экономического кризиса 2008 года. Теперь же эти непритязательные финансовые коды помогут нам справиться с климатическим кризисом.

Мир на собственном опыте убедился, что наличие стабильного и прозрачного финансового сектора служит интересам каждого. После финансового кризиса 2008 года одним из факторов, способствовавших его развитию, был признан глубоко непрозрачный и запутанный характер некоторых финансовых продуктов, органов и механизмов. Разрозненные правила, действующие в разных странах и финансовых центрах, усложняли работу, отнимали много времени и средств на идентификацию всех юридических лиц или предприятий, участвующих в финансовых операциях. А это в свою очередь способствовало мошенничеству и злоупотреблениям на рынке, а также затрудняло расчет финансовых рисков.

В ответ на это G20 признала необходимость повышения прозрачности глобальных финансовых операций и обратилась за помощью к Совету по финансовой стабильности (СФС). В результате был создан идентификатор юридического лица (LEI) - уникальный код для идентификации отдельных предприятий и организаций. Важно то, что данный код работает в разных странах и секторах, обеспечивая прозрачность взаимосвязанных мировых финансовых сетей. А уже в 2012 году была создана Глобальная система LEI и выпущен первый идентификационный код.

Прелесть LEI в том, что он однозначен. Идентификатор - что-то вроде финансового отпечатка пальца - присваивается каждому предприятию, участвующему в схеме. Этот 20-символьный буквенно-цифровой код генерируется на основе международного стандарта (ISO 17442) и содержит информацию о предприятии, такую как его название и форма собственности. Любой LEI может быть проверен по бесплатной общедоступной базе данных - Глобальному индексу LEI. 

Помощник в условиях современных кризисов

Спустя десять лет LEI доказал свою неоценимую эффективность, поскольку финансовый сектор снова сталкивается с нестабильностью, вызванной последствиями пандемий, инфляцией, геополитическими потрясениями и воздействием изменения климата. Более инновационные аспекты отрасли, такие как криптовалюты, также поднимают вопросы о доверии и гарантиях. В этом контексте прозрачность важна как никогда - и LEI могут помочь в этом.

Власти США и Европы требуют, чтобы корпорации использовали LEI в своей финансовой отчетности, причем они обязательны для всех компаний, торгующих ценными бумагами. LEI облегчают идентификацию финансовых организаций в различных ситуациях - не только при совершении сделок, но и при регистрации клиентов, составлении отчетов о соблюдении нормативных требований и мониторинге рисков. Использование идентификационных кодов также означает наличие более качественных и точных финансовых данных, что дает органам власти гораздо больше возможностей для оценки рисков, выявления тенденций и принятия корректирующих мер. Исследование агентства McKinsey также показало, что благодаря повышению эффективности использования LEIs мировой банковский сектор может сэкономить до четырех миллиардов долларов США.

Если заглянуть в будущее, то технологические инновации могут сделать использование подобных "отпечатков пальцев" ещё проще, чем когда-либо. "Верифицируемый" LEI (vLEI) — это новый цифровой аналог LEI, который позволяет проверять личность полностью автоматически, экономя время и сокращая количество человеческих ошибок.

Но не только финансовый сектор может выиграть от растущего использования LEI. Они были названы ключевым инструментом в построении устойчивой экономики будущего, которая будет опираться на четкие и точные данные для борьбы с климатическими угрозами и раскрытия новых возможностей.

Финансовый сектор должен сыграть решающую роль в действиях по защите климата.

Наш главный вызов только предстоит: климатический кризис

Финансовый сектор должен сыграть решающую роль в действиях по защите климата, однако финансирование климатической деятельности остается серьезной проблемой. Мало того что богатые страны предлагают недостаточно денежных средств для поддержки устойчивого развития в странах Глобального Юга, доступ к климатическому финансированию может означать навигацию по запутанным схемам, что в конечном итоге сдерживает расходы, связанные с климатом. Помимо устойчивого финансирования существует множество других вопросов, требующих решения. К ним относятся снижение стоимости "зеленых" займов, переосмысление связанной с климатом задолженности для более бедных стран, расчет компенсаций за потери и ущерб от изменения климата и обеспечение справедливого климатического перехода. Повышая финансовую прозрачность и позволяя получать более точные финансовые данные, LEI могут сыграть свою роль в решении всех этих проблем.

Недавно такой потенциал was был отмечен СФС: "LEI являются ключевым компонентом для улучшения финансовых данных, например, для поддержки более точного и своевременного объединения данных об одном и том же субъекте из различных источников, особенно на трансграничной основе. Добавление LEI контрагентов финансовых учреждений в шаблоны отчетности по данным может способствовать повышению надежности данных, связанных с климатом, используемых и сообщаемых финансовыми учреждениями".

В частности, СФС указал на то, как расширение инициатив, подобных LEI, может стать катализатором в выявлении климатических рисков для финансового сектора, которые варьируются от экстремальных погодных явлений, вызванных изменением климата, до последствий беспорядочных энергетических переходов (которые могут оставить на своем пути дорогостоящие невостребованные активы). 

Наряду с другими стандартами ИСО, которые были специально разработаны для обеспечения устойчивого финансирования - такими как ISO 32210 и ISO 14093  - стандарт ИСО для LEI может уменьшить трения, риски и непрозрачность на глобальных рынках. Таким образом, он может сыграть значительную и далеко идущую роль в оказании помощи финансовому сектору в борьбе с изменением климата.

Взгляд в будущее 

В ближайшие годы на участников финансового сектора будет оказываться повышенное давление с тем, чтобы они предпринимали действия по укреплению доверия и прозрачности в каждой сделке. Финансовый кризис 2008 года показал нам, что финансовый сектор функционирует не в изолированном пространстве, а взаимосвязан со всеми остальными сферами жизни на нашей планете. Финансовый сектор способен вызвать разрушения, когда ситуация в нём выходит из-под контроля, но он также способен помочь в решении глобальных проблем, и ни одна из них не является более серьезной, чем изменение климата.

По страницам ИСО

Людмила Циновкина, консультант, руководитель семинаров и тренингов по системам менеджмента ISO 9001:2015, ISO 14001:2015, ISO 45001:2018, 31000:2020  Европейского фонда менеджмента качества (EFQM)